Le legs, la donation et l’assurance-vie sont trois moyens de donner, chacun ayant ses particularités.
Prévoir une donation ou un legs se révèle particulièrement important, si vous n’avez pas d’héritier.
En effet, en l’absence d’héritier, votre patrimoine reviendra intégralement à l’État.
Il est donc judicieux, dans cette situation, de prévoir sa succession par anticipation, en rédigeant un testament qui désigne les bénéficiaires des donations ou des legs.
Si vous avez des héritiers, le legs ou la donation ne pourront porter que sur la quotité disponible de votre patrimoine. C’est-à-dire la part de votre patrimoine dont vous pouvez disposer librement. Cette part varie selon le nombre d’enfants et la présence ou non d’un conjoint au moment de la succession.
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Caractéristique de l’assurance-vie : elle n’est soumise à aucun plafond et ne rentre pas dans la patrimoine successoral. Le capital et les intérêts peuvent donc être très rapidement versés aux bénéficiaires, sans qu’il soit besoin d’attendre la liquidation de la succession, qui peut prendre de longs mois.